前回は、私・妻・子供×２の各人別に運用成績を報告しましたが、家族のアセットアロケーション・ポートフォリオは、ほとんど一緒のため、トータルリターンの増減割合はほとんど変わりません。なので、①家族としてＮＩＳＡ枠での運用トータルリターン平均②実際のＮＩＳＡ枠での積立金額及び増減額を報告したいと思います。
【 前提事項 】
自分・妻の積立ＮＩＳＡ→毎月３３,０００円（積立ＮＩＳＡの年間限度枠４０万／１２カ月）の積立
子供２人分のＪｒ．ＮＩＳＡ→毎月６６,０００円（積立ＮＩＳＡの年間限度枠８０万／１２カ月）の積立、Ｊｒ．ＮＩＳＡは、令和５年１２月で制度そのものが廃止です。廃止以降は非課税枠が使えないので、今の内に使わないと損ですよ！
毎月の積立額が大きいですが、預金から積立へと移行しています。
２月中旬時点での運用成績
ということで、１月下旬から２週間で約３．４％増加しました。年利換算だと、かなり良い成績ですが、コロナ禍を乗り越えた反動です。この年利が、長期で積立ていくと、７％程度に落ち着いてくると思われます。
これでも積立ＮＩＳＡをやらないのですか？
