☆ETFをおススメの方☆
1 積立NISA等でキャピタルゲイン(値上がり益)を積み重ねるより、配当金等の現金収入がほしい!
ETFは、保有による配当金が出るものが多くあります!やはり、資産運用で今使える現金がもらえるというのは、精神的にも大きなメリット!銀行預金等で寝かしておくくらいなら、ETFで保有して少しでも分配金を得た方がお得です!
2 市場の状況によっては、割安で購入することも!
ETFは市場でのやり取りが行われ、イメージ的には株式のように日々毎時価格が変わります。その日その時の経済状況によっては、価格が下がり割安で購入することも可能で、定期積立よりも割安購入のチャンスが多いと言えます!
3 手数料が安い!
積立NISAで買える投資信託も手数料は安く設定されていますが、ETFはそれより更に安いです!長期の資産運用において、行き着く先は、「どうやって手数料を抑えるか?」という課題に直面しますが、ETFはそれを叶えてくれると言えるでしょう!
例:「ETFのオールカントリ―」と「投資信託のオールカントリー」を比較
①ETFのオールカントリー(コード2559 MXS全世界株式) 信託報酬0.078%
②投資信託のオールカントリー(三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー))信託報酬0.1144%以内
仮に100万分をそれぞれ保有すると
①ETFオルカン→780円
②投資信託オルカン→1,144円
その差364円
小さいように見えて、これが積もると大きいとみるか。
ETFについておさらい
・ETFは保有するにあたり手数料が安いため、長期の保有に適している。
・ETFは日経225などの指数に連動するものも多く、様々な株式銘柄へ分散して投資ができるため、個別株式銘柄のようなハイリスク・ハイリターンのようなリスクを抑えることができる。
・ETFは配当金があるものも多くある。
結論としては、ETFは長期・分散によりリスクを抑え、長期の保有に向いている。NISA枠でもETFを買付ることができますが、ETFは価格が変動するため、非課税枠120万もしくは積立NISAの40万のなかにきっちり納めることができない可能性があり、もったいないような気がします。その点、投資信託であれば金額による買付ができるので、きっちりと非課税枠を余すことなく使い切ることができます。
我が家のETF保有状況
令和3年12月末現在のETFの運用成績は下表の通りとなりました。
今年度から、NISA等の他の資産運用と同様の管理方法で各月の中旬・末で運用成績を記録することとしました。
ETFの購入自体は、昨年2月頃から開始しました。令和3年中の運用成績は、+9.36%となっています。分配金についても、1年間で税引後約3万円(月2,500円)と、キャッシュで得ることができました。
ETFで得られた分配金については、確定申告をすることで、配当控除という形で所得税を還付を受けることができます。今年、確定申告で初めてやってみたいと思います。
ETFと投資信託のどちらが良いのか?
私の現在の基準としては、運用の方法で切り分けています。
定期の積立(毎月定額)購入(積立NISA) ⇒ 投資信託
株価が下がった際に余裕資金をもって購入する場合 ⇒ ETF
ETFは、ある程度の人気のある銘柄(オールカントリ―とか、SP500とか)であれば、ボラリティーもあり、換金も容易です。そのため、株価の下がり⇒スポット購入⇒株価の回復⇒売却によるトレードでの売却益を狙うことができます。
また、売却しなくても、余裕資金があればETFで塩漬け運用しておくのも一つの手です。私は、リスクが少なく、配当も比較的高い「上場インデックスファンド海外債券(FTSE WGBI)毎月分配型(コード:1677)」を購入最低数10口1年間保有してみましたが、12月末時点でキャピタルゲインは+0.3%ですが、毎月税引き後750円の分配金がでます。1年間で9,000円と考えたら、銀行預金にしておくより全然良いですよね。すこ~~しですが、キャピタルゲインも発生しているわけですし。
まだまだ、ETFの魅力はありますが、私も勉強中の身。この経験を皆さんに発信できたらと思っています。