【分配金ゲット！】我が家のＥＴＦ成績表【令和４年３月中旬】

☆ＥＴＦをおススメの方☆

１　積立ＮＩＳＡ等でキャピタルゲイン（値上がり益）を積み重ねるより、配当金等の現金収入がほしい！

ＥＴＦは、保有による配当金が出るものが多くあります！やはり、資産運用で今使える現金がもらえるというのは、精神的にも大きなメリット！銀行預金等で寝かしておくくらいなら、ＥＴＦで保有して少しでも分配金を得た方がお得です！

２　市場の状況によっては、割安で購入することも！

ＥＴＦは市場でのやり取りが行われ、イメージ的には株式のように日々毎時価格が変わります。その日その時の経済状況によっては、価格が下がり割安で購入することも可能で、定期積立よりも割安購入のチャンスが多いと言えます！

３　手数料が安い！

積立ＮＩＳＡで買える投資信託も手数料は安く設定されていますが、ＥＴＦはそれより更に安いです！長期の資産運用において、行き着く先は、「どうやって手数料を抑えるか？」という課題に直面しますが、ＥＴＦはそれを叶えてくれると言えるでしょう！

例：「ETFのオールカントリ―」と「投資信託のオールカントリー」を比較

①ＥＴＦのオールカントリー（コード２５５９　MXS全世界株式）　信託報酬0.078%

②投資信託のオールカントリー（三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー））信託報酬0.1144%以内

仮に１００万分をそれぞれ保有すると

①ＥＴＦオルカン→７８０円

②投資信託オルカン→１，１４４円

その差３６４円

小さいように見えて、これが積もると大きいとみるか。

ETFについておさらい

・ETFは保有するにあたり手数料が安いため、長期の保有に適している。

・ETFは日経２２５などの指数に連動するものも多く、様々な株式銘柄へ分散して投資ができるため、個別株式銘柄のようなハイリスク・ハイリターンのようなリスクを抑えることができる。

・ETFは配当金があるものも多くある。

結論としては、ETFは長期・分散によりリスクを抑え、長期の保有に向いている。ＮＩＳＡ枠でもＥＴＦを買付ることができますが、ＥＴＦは価格が変動するため、非課税枠１２０万もしくは積立ＮＩＳＡの４０万のなかにきっちり納めることができない可能性があり、もったいないような気がします。その点、投資信託であれば金額による買付ができるので、きっちりと非課税枠を余すことなく使い切ることができます。

関連：「ETF（上場投資信託）」を買ってみよう！

我が家のＥＴＦ保有状況

令和４年３月中旬現在のＥＴＦの運用成績は下表の通りとなりました。

２月末から＋０．４４％となりました。分配金も入金され、他の資産運用は下がっている中、ETFはプラスのリターンとなりました。下表は、私が保有しているＥＴＦですが、「コード１４８９：日経高配当ＥＴＦ」がけっこう頑張ってくれています。（上記のリターンは３/１５　朝６時頃、下表は３/１８　１６時頃）

３/１５からの数日で、一気に株価が戻りましたね。

「コード１４８９：日経高配当ＥＴＦ」は、年４回配当利回り約３．５％で１・４・７・１０月決算（決算月の翌月入金）ですが、４・１０月の分配の比率が高めに設定されています。その影響もあってか、年明け以降の下落でも、押し目買いが入り、それほど価格が下がっていません。他の高配当の個別銘柄も、日経２２５の下落の割には下がっていないようです。

ＥＴＦの魅力である分配金は、確定した利益なので、トータルリターンを押し上げることができます。株価下落時には、それまで得ていた分配金は無くならないので、トータルリターンの維持に貢献します。

また、この分配金を再投資しても良いのですが、そうすることで、また税金の網目を通さないといけないこととなるため、分配金は生活資金のキャッシュフローへ回す方が良いと考えています。

ＥＴＦで得られた分配金については、確定申告をすることで、配当控除という形で所得税を還付を受けることができます。今年、確定申告で初めて申告しましたが、約８００円くらいの税額控除となりましたが、うれしい返金です。税金を取り戻すというリターンは、とても価値のあることです。確定申告は、資産運用とは切っても切り離せない関係です。学べば学ぶほど得をしますね。

ＥＴＦと投資信託のどちらが良いのか？

私の現在の基準としては、運用の方法で切り分けています。

定期の積立（毎月定額）購入（つみたてＮＩＳＡ）　⇒　投資信託

株価が下がった際に余裕資金をもって購入する場合　⇒　ＥＴＦ

ＥＴＦは、ある程度の人気のある銘柄（オールカントリ―とか、ＳＰ５００とか）であれば、ボラリティーもあり、換金も容易です。そのため、株価の下がり⇒スポット購入⇒株価の回復⇒売却によるトレードでの売却益を狙うことができます。

また、売却しなくても、余裕資金があればＥＴＦで塩漬け運用しておくのも一つの手です。私は、リスクが少なく、配当も比較的高い「上場インデックスファンド海外債券（ＦＴＳＥ　ＷＧＢＩ）毎月分配型（コード：1677）」を購入最低数１０口１年間保有してみましたが、１２月末時点でキャピタルゲインは＋０．３％ですが、毎月税引き後７５０円の分配金がでます。１年間で９,０００円と考えたら、銀行預金にしておくより全然良いですよね。すこ～～しですが、キャピタルゲインも発生しているわけですし。

まだまだ、ＥＴＦの魅力はありますが、私も勉強中の身。この経験を皆さんに発信できたらと思っています。

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