【 前提事項 】
〇 ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）なら、投資による運用益を非課税にすることができます。もちろん、それだけ有効な節税効果があるため、制度には限度額があります。それ故に”少額”なのです。
〇 自分・妻の積立ＮＩＳＡ→毎月３３,０００円（積立ＮＩＳＡの年間限度枠４０万／１２カ月）の積立
〇 子供２人分のＪｒ．ＮＩＳＡ→毎月６６,０００円（積立ＮＩＳＡの年間限度枠８０万／１２カ月）の積立、Ｊｒ．ＮＩＳＡは、令和５年１２月で制度そのものが廃止です。廃止以降は非課税枠が使えないので、今の内に使わないと損ですよ！
〇 毎月の積立額が大きいですが、預金から積立へと移行しています。
〇 家族のアセットアロケーション＆ポートフォリオはこちら
５月中旬時点での運用成績
ということで、４月末から２週間で約２．８９％減少しました。我が家のＮＩＳＡでの運用は、3,333,827円を投資し、トータルリターンは607,464円となりました。言い換えると、3,333,827円が勝手に働いて、607,464円の利益を生み出したと言えます。リターンはＮＩＳＡで運用しているため、税金はかかりません。
今週の米株式市場のインフレ懸念・金利上昇懸念に伴う大幅安、それに引っ張られる日経平均の大幅安により、今週１週間だけで大きく評価額が下がりました。すでに、反発が始まっていますが、来週から月末にかけてどうなるか、気になるところです。
TVを見ていたらふと
積立ＮＩＳＡの紹介をしている番組がありました。その中で、「銀行に勤めている友人に積立ＮＩＳＡについて聞いてきます！」みたいなことを言ってましたが、銀行に相談しても銀行が儲かるように高い手数料を払いつつ、これまた余計に手数料を取られる（＝リスクの高い）投資信託を買わされるだけです。積立ＮＩＳＡに関しては、自分でネットで調べて、うまくいっている人のマネをする、特にいかに手数料を安く抑えるかに着意するのが一番です。
株、投資信託、保険などの金融商品は、間に会社を挟めば挟むほど手数料を取られていきます。保険は専門性が高いため、高い手数料もしょうがない（私的には保険自体もそんなにいらないと思いますが・・・。）ですが、ＮＩＳＡやｉＤｅＣｏなどは少し調べれば誰でも簡単に始めれるようになっています。「知ろう」と思えばいくらでも調べれる時代、本もそれに関する入門書を２～３冊読めば大抵のことはわかります。
自分の力で新たな分野へ挑戦しみるのもおススメです！
