【 前提事項 】
〇 ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）なら、投資による運用益を非課税にすることができます。もちろん、それだけ有効な節税効果があるため、制度には限度額があります。それ故に”少額”なのです。
〇 自分・妻の積立ＮＩＳＡ→2020年１月から積立開始、毎月３３,０００円（積立ＮＩＳＡの年間限度枠４０万／１２カ月）の積立
〇 子供２人分のＪｒ．ＮＩＳＡ→2019年６月頃から運用を開始 毎月６６,０００円（積立ＮＩＳＡの年間限度枠８０万／１２カ月）の積立、Ｊｒ．ＮＩＳＡは、令和５年１２月で制度そのものが廃止です。廃止以降は非課税枠が使えないので、今の内に使わないと損ですよ！
→【知らないと損すぎる！】ＮＩＳＡ（ニーサ）を使おう！
〇 毎月の積立額が大きいですが、預金から積立へと移行しています。
〇 家族のアセットアロケーション＆ポートフォリオはこちら
６月中旬時点での運用成績
【６月中旬】５月末に引き続きリターン最高値を更新！
６月中旬から２週間で約１．２８％上昇しました。我が家のＮＩＳＡでの運用は、3,533,039円を投資し、トータルリターンは791,498円となりました。言い換えると、3,533,039円が勝手に働いて、791,498円の利益を生み出したと言えます。リターンはＮＩＳＡで運用しているため、税金はかかりません。特定口座で運用していたならば、利益に対して所得税・復興特別所得税・住民税で20.315％の税金が課せられます。もし我が家がNISA枠ではなく、特定口座で運用していた場合、上記の利益を確定（投資信託を売却した場合）
791,498円×20.315%=約160,800円の税金が課せられます。非課税枠で運用することとの差は大きいですね。
何が”稼ぎ頭”になるかわからない！
子供のポートフォリオですが、下表の通りとなっています。
今現在、もっとも損益率が高いのは、先進国リートです。REIT（リート）は不動産の投資信託です。コロナの影響で、株式同様、昨年３月末からガッツリ下がりましたが、株式程の回復の速さではなく、ゆっくりと回復してきました。その分、安値で買えて積立ることができたということです。ドルコスト平均法と株式・債券・REIT及び地域別による分散により、このように結局どれが稼ぎ頭になるかわからない状況においても”稼ぎ頭”になりうる分野から利益を取る仕組みを作ることができます。
