令和3年2月末iDeCo運用成績(報告)

資産運用

2月末時点でのiDeCoの運用成績を報告します。

【 前提事項 】

自分のiDeCo:2017年3月から開始 積立額 12,000円/月(第2号被保険者、企業年金利用のためこの額が上限らしい)、ポートフォリオはこちら

妻のiDeCo:2020年1月から開始 積立額 23,000円/月(第3号被保険者の上限額)、ポートフォリオはこちら

 

 

2月中旬時点での運用成績

2月中旬から3%の減少でした。

また、リターンの金額には所得税控除による節税額が入っていないため、リターンは更にもっと高いです。

これでもまだ、iDeCoを始めませんか??

転職に伴い事業所変更の届出提出に関する通知がきました。

国民年金基金連合会は、毎年、iDeCoの拠出者の事業所(職場)を確認しているようです。私であれば、以前の職場である防衛省に在職の確認が行き、退職が確認されたたため、私に対して事業所変更の届出を出すよう通知がきました。iDeCoは、年金の区分に加えて、企業年金の加入の有無により拠出限度額が変わってくるため、毎年事業所へ確認がなされているようです。提出する届出自体は、そこまで複雑なものではありませんが、転職先がiDeCoの事務に疎い(従業員が少ない法人、個人事業主など)とこの提出書類自体の説明に苦慮するかと思います。

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